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作者 | 刘子琪
编辑| 卢泳志
今年以来，券商营业部违规问题频发。
近日，北京证监局对长江证券（000783.SZ）北京万柳东路营业部下发罚单。经查，该营业部存在委托无资质第三方进行客户招揽；委托无资质第三方进行基金销售；向第三方返还佣金、销售提成和赠送礼品并以其他费用名目予以报销等违规行为。
对此，北京证监局责令该营业部增加内部合规检查次数，在决定下发之日起1年内，每6个月开展一次内部合规检查，并在每次检查后10个工作日内报送合规检查报告。此外，该营业部时任负责人邸海艳也被出具警示函。
知名经济学者盘和林向时代财经表示，券商营业部存在合规漏洞，就要制定有效的营业部内部监管措施，比如增强对营业部的审计和合规巡查。另外，还要将内控的重要性传达给所有员工。
今年26家券商营业部遭罚
2024年以来，多家券商均收到营业部罚单。据时代财经不完全统计，截至9月23日，已有26张营业部罚单，涉及23家券商。其中，下半年至今，已有11家券商营业部遭监管处罚。
根据罚单内容来看，券商营业部的主要问题主要有：内控制度不完善、投顾业务违规、营业部人员管理不到位、营业部合规管理漏洞等多个方面。
值得一提的是，今年以来，国融证券、中泰证券（600918.SH）、中国银河（601881.SH）旗下营业部均2次收到罚单。
其中，国融证券乌兰浩特兴安北大路证券营业部、福州东街证券营业部分别在7月5日、7月11日收到内蒙古证监局、福建证监局出具警示函措施的决定，原因涉营业部原客户经理在营业部任职期间，存在操作他人证券账户、向客户发送回访内容并提供答复口径的行为、未按规定保存投顾业务资料、个别员工存在未取得证券投资顾问资格向客户提供证券投资建议的行为、组织证券投资顾问人员与不具备证券投资咨询资质的第三方公司合作开展网络直播投顾业务等。
而中泰证券营业部2次收罚单均是因为营业部人员管理不到位所致。3月4日，中泰证券漳州延安北路证券营业部因营业部个别员工在从事基金销售业务时,存在向客户承诺赠送礼金、承诺本金不受损失的行为，且在个别客户出现亏损时向其提供经济补偿，被福建证监局采取出具警示函措施的决定。
7月10日，中泰证券泰安东岳大街第一证券营业部因营业部存在员工使用其本人微信向投资者发送开通新三板挂牌公司股票交易权限知识测试答案的情形，被山东证监局采取出具警示函措施的决定。
中国银河旗下营业部同样在今年收到两次罚单。3月，中国银河青岛海口路证券营业部使用未在中国证券业协会注册登记的劳务派遣人员为客户办理融资融券开户有关业务并使用营业部有关印章，青岛证监局对该营业部发出警示。次月，北京证监局就中国银河存在开展股票质押业务不审慎的情况，对未能有效实施合规管理的副总罗黎明予以警示。
5月，江苏证监局又查出：中国银河南京燕山路证券营业部存在委托证券经纪人以外的非证券从业人员招揽客户的行为，于是对该人员及其公司予以警示，记入证券期货市场诚信档案。
盘古智库高级研究员江瀚告诉时代财经，营业部作为券商直接面向客户的窗口，其合规管理水平直接关系到券商的整体形象和声誉。因此，券商应加强对营业部的日常监管和检查，确保营业部在业务开展过程中严格遵守相关法律法规及公司规章制度。同时，还应建立健全的合规报告和反馈机制，及时收集、整理和分析营业部在合规管理方面的信息，为管理层决策提供有力支持。
违规炒股是监管处罚“重灾区”
除了营业部履收罚单，券商从业人员违规炒股同样也是监管处罚“重灾区”。
9月14日，北京证监局披露3张罚单，事涉25人。北京证监局指出，经查，寇玥、刘浩（金麒麟分析师）然等20人作为证券从业人员，曾存在买卖股票的行为。根据相关规定，决定对上述20人采取出具警示函的行政监管措施。
同时，北京证监局还指出，庄江斌作为证券从业人员，曾存在买卖股票的行为，决定对其采取出具监管谈话的行政监管措施。
除上述罚单，王罡玄、陶嘉乐、韩旭、戴子锐4人，作为证券从业人员，被查出曾存在出借证券账户的行为。最终，北京证监局对这4人采取出具警示函的行政监管措施。
此前的4月26日，北京证监局曾因员工违规炒股对中金公司出具警示函。当时的行政监管措施决定书提到，中金公司合规管理存在两项问题。一是聘用未取得从业资格的人员开展相关证券业务。二是多名员工曾存在买卖股票、出借个人证券账户的行为，公司对员工行为监测监控不到位。
北京证监局表示，中金公司应引以为戒，认真查找和整改问题，加强对从业人员行为管理，切实提升合规管理水平，杜绝此类问题再次发生。
在2024年半年报中，中金公司对此做出回应称，公司强化员工从业资格和员工违规炒股的管控机制，加强员工交易行为的全面监测，对发现的无资格展业及违规炒股问题采取合规督导措施或移交公司问责。公司已完成前述问题的整改。
近年来，监管持续加强对证券从业人员违规买卖股票的查处力度，批量处罚频现。根据证监会统计，2019年至2023年，共查办67起从业人员违法炒股案件，对139人作出行政处罚。
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